Tarafların önceden anlaştıkları kurlarla, iki farklı döviz tutarını; işlemin yapıldığı tarihte takas ettikleri, işlemin vade tarihinde ise ilgili para birimlerini anlaştıkları oran ve şartlarda geri takas ettikleri işlemdir.
Likidite ihtiyacı mevcut para birimi dışında farklı para birimleriyle olan, nakit akışlarını ve ileriye dönük para akışlarını düzenlemek isteyen müşteriler için uygun bir üründür. Banka ile müşteri arasında değişimi yapılacak olan para birimi, miktar ve kur fiyatlamalarında anlaşılır, teminat alınır. Hem vade başında hem de vade sonunda mutabık kalınan para değişimi işlemleri yapılır. Vade tarihinde taraflar önceden anlaşma sağlanan kur üzerinden yükümlülüklerini yerine getirirler.
Döviz Swap işlemleri hakkında
merak ettikleriniz
Örnek;
Müşterimizin elinde TL olmasına rağmen 30 gün süresince USD’ye ihtiyaç duymaktadır. Nakit akışındaki uyumsuzluktan dolayı, bugün 45,0000 USD/TL kurundan 1 milyon USD alıp, 30 gün sonra 45,9950 USD/TL kurundan satmak üzere Döviz Swap işlemi yapmıştır. Bu işlem ile müşteri bugün 45,5000’dan aldığı USD’sini 30 gün sonra 45,9950’den satmayı garanti altına almıştır.
Özetle;
Bugün Müşteri 45.000.000 TL + BSIV verip bankadan 1.000.000 USD alır. Vade Sonunda ise anlaşılan kur üzerinden müşteri 1.000.000 USD verirken bankadan 45.995.000 TL alır.
Hemen bir Near East Bank hesabı
açın, hayatınızı kolaylaştırın